安徽省宣城市人民政府


宣政〔2008〕10号



关于印发《宣城市招标投标管理暂行办法（修订）》的通知

各县、市、区人民政府，市政府各部门、各直属机构：
《宣城市招标投标管理暂行办法》（宣政〔2006〕98号）已于2006年10月16日起施行，通过一年多实践，原定的相关条文已不适应招标投标工作。为进一步加强全市招标投标市场管理工作，经研究决定，对《宣城市招标投标管理暂行办法》部分条款进行修订，现将修订后的《宣城市招标投标管理暂行办法》印发给你们，请遵照执行。

二○○八年二月二十七日


宣城市招标投标管理暂行办法

第一章 总 则
第一条 为加强和完善招标投标市场管理，规范招投标行为，根据《中华人民共和国招标投标法》、《中华人民共和国政府采购法》、《中华人民共和国土地法》和《安徽省实施<中华人民共和国招标投标法>办法》等法律法规的规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 市本级（含经济开发区）进行建设工程项目交易、土地使用权交易、产权交易和政府采购等招标投标活动适用本办法。需要国家、省审批或备案的项目，按国家和省有关规定执行。
第三条 招标投标活动应当遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则。
第四条 任何单位和个人不得对招标投标活动实行地区封锁和行业垄断，不得将依法必须招标的项目化整为零或者以其它方式规避招标，不得限制或者排斥本地区、本系统以外的法人或者其他组织参加投标，不得以任何方式非法干涉招标投标活动。
第二章 招投标管理
第五条 市政府成立市招投标市场管理委员会（以下简称管委会），市发改、建设、财政、交通、国土资源、水务、商务、国资委、卫生、教育、人事、监察、审计、法制办等部门为成员。管委会是全市招投标工作的领导和决策机构，对全市招投标工作进行宏观指导和管理。
第六条 市招投标市场管理委员会办公室（以下简称管委办）是管委会的日常办事机构，负责招投标活动监督管理和协调工作。其主要职责是：
（一）负责拟定市政府出台的招标投标有关规范性文件，并监督相关部门组织实施。
（二）负责对各行业招标投标管理部门履行职能情况进行监督、检查，发现问题及时纠正或处理。
（三）负责协调处理招标投标活动中产生的争议和纠纷。
（四）指导和协调相关职能部门派驻市招投标中心工作人员的工作。
（五）指导和协调全市招标投标市场建立和管理工作。
（六）负责向市招投标管理委员会报告全市招标投标工作的重大情况，并提出合理化建议，为领导决策提供必要的法律法规依据。
第七条 市招投标中心是经市政府批准设立的行政机构。主要职责是：
（一）负责组织开展市区（含市经济技术开发区）建设工程项目、土地出让、产权交易、政府采购等招标投标交易工作。
（二）依法受理和发布全市招标投标信息。
（三）负责拟定市招标投标有关工作制度和交易程序及办法，并组织实施。
（四）负责收集和发布有关招标投标政策法规，建立评标专家库、投标人、供应商、中介机构和商品价格等信息网络，并负责管理和使用。
（五）负责市招投标中心日常管理及下设分中心的建设、管理工作。
（六）负责招标投标有关法律法规政策、技术咨询，提供交易场所及其它相关服务，维护交易秩序。
（七）按规定收取招标投标有关费用，实行“收支两条线”，代收代退投标保证金。
（八）负责对招标采购文件及有关资料的合法性、真实性、完整性实行备案审查。负责招标采购交易项目登记、资质验审、合同备案，中标通知书的发放及业务档案的管理。
（九）配合监察部门和各行业主管部门对招标投标交易活动中产生的争议、纠纷的处理和协调。
（十）负责对各行业主管部门派驻招投标中心工作人员的考勤考核与管理工作。
（十一）负责对各县、市招标投标工作和业务上的指导和协调工作。
（十二）接受市招投标市场管理委员会及办公室的指导与监督，完成市委、政府交办的其它工作和任务。
第八条 本市的建设工程项目交易、土地使用权交易、产权交易和政府采购等招投标活动应当统一进入市招投标中心进行。
第九条　各相关职能部门在市招投标中心设立监督管理室，受各职能部门领导。经各职能部门的授权，各监督管理室对招标投标市场的各类交易活动进行现场监督管理。各监督管理室基本职责是代表职能部门，分别对各交易分中心的交易活动实施执法监管。各监督管理室人员由各部门选派，组织人员关系不变。各监督管理室在管委办的统一协调下，按照职责分工，各司其职，密切配合，加强对招标投标活动的标后跟踪管理。具体职责分工如下：
（一）各类房屋建筑及其附属设施的建设和与其配套的线路、管道、设备的安装项目以及市政工程项目招标投标活动的监督管理，由市建设行政主管部门负责。
（二）进口机电设备采购项目的招标投标活动的监督管理，由市商务行政主管部门负责。
（三）政府采购项目的招标投标活动的监督管理，由市财政部门负责。
（四）医疗设备和药品采购项目的招标投标活动的监督管理，由市卫生行政主管部门负责。
（五）经营性国有土地使用权出让中的招标投标活动的监督管理，由市国土资源行政主管部门负责。
　　（六）水利、交通、信息产业等行业和产业项目的招标投标活动的监督管理，分别由市水利、交通、信息产业等行政主管部门负责。
　　（七）列入本市重点工程项目的招标投标活动的监督管理，由市发展和改革行政主管部门会同有关部门负责。
（八）国有产权交易中招标投标活动的监督管理，由国有资产管理部门负责。
第十条 市招投标中心应建立全市统一的综合性评标专家库，各职能主管部门负责向市招投标中心及时提供系统内相关专家名册，为建设工程项目交易、土地使用权交易、产权交易、政府采购等各类评标活动提供评标服务的专业人员，专家库名册应报市发改委备案，专家库名单实行保密制度。
专家库中应满足本市招投标活动的各类专业的评标专家，省级以上专家库中的专家和外地专家在本市专家库中的比例应不少于三分之二。
专家库应具备异地抽取和随机抽取的条件。
第十一条 评标专家实行统一条件、统一管理、资源共享、随机抽取、管用分离的原则。
第十二条 评标专家应符合下列条件：
（一）具有良好的职业道德,遵纪守法，廉洁自律，客观公正。
（二）从事相关领域工作满8年，并具有高级职称或同等专业水平。
（三）熟悉招标投标有关法律法规。
（四）在以往的招标、评标以及其他与招标活动中，没有因从事违法或不公正行为而受过行政处罚或刑事处罚的不良记录。
（五）身体健康，能够承担评审工作。
第十三条 市招投标中心应加强对评标专家的选骋、培训、考核、评价和档案管理，根据实际需要和专家考核情况，及时对评标专家进行更换或者补充，实行评标专家的动态管理。
第三章 招标范围和规模标准
第十四条 凡属《中华人民共和国招标投标法》第三条规定范围内的工程建设项目且达到下列标准之一的，必须进市招投标中心交易。
（一）施工单项合同估算价在100万元人民币以上的。
（二）重要设备、材料等货物的采购，单项合同估算价在50万元人民币以上的。
（三）勘察、设计、监理、招标代理等服务的采购，单项合同估算价在30万元人民币以上的。
（四）单项合同估算价低于第（一）、第（二）、第（三）项规定的标准，但项目总投资额在500万元人民币以上的。
第十五条 下列土地使用权交易，必须进市招投标中心交易。
（一）经营性用地的出让。
（二）改变土地用途引起的土地使用权的出让。
（三）符合转让条件的原划拨土地使用权的交易。
（四）政府以优惠、减免地价协议出让的土地使用权的交易。
（五）因土地抵押权实现而引起的土地使用权的转让。
（六）法院判决用于债务清偿的土地使用权的转让。
（七）其它法律、法规、规章规定应当进行公开交易的。
第十六条 下列产权交易必须进市招投标中心交易。
（一）国有、集体企事业单位整体或部分产（股）权或经营权、使用权。
（二）有限责任公司，非上市股份有限公司国有产（股）权。
（三）中外合资、合作企业或其他企业国有产（股）权。
（四）国有企事业单位由于破产、兼并、租赁、重组等发生的产（股）权或经营权。
（五）其他依法允许出让、受让的国家、集体所有的产（股）权。
对法院判决用于债务清偿的原国有、集体资产的产权转让及银行抵押权实现而引起的原国有、集体资产的产权转让，对属于国有资产中的一些政府特许经营权（如广告发布权、车辆营运权）以及带有政府特许社会资源性的商品，均应进招投标中心交易。引导和鼓励非国有、集体产权进招投标中心交易。
第十七条 凡下列使用财政性资金的采购活动，必须实行政府采购，进市招投标中心交易。
（一）列入年度政府集中采购目录以及的货物、设备、材料和服务项目。
（二）虽未列入年度政府集中采购目录，但超过规定的采购限额标准以上的货物、设备、材料和服务项目。
（三）政府性资金参与投资建设项目中的重大设备。
要加强政府采购预算编制管理，严肃政府采购计划编制，不断拓展政府采购的对象范围。
第十八条　下列项目采用招标方式确定项目接受人的，应当进市招投标中心进行：
（一）政府特许经营项目的投资者的选择。
（二）政府投资或者政府融资项目的代建者和经营者的选择。
　　（三）道路、供水、电力、通讯等由国家垄断或者控制的设施或者产品经营权的选择。
　　（四）医疗机构的医疗设备和药品的采购。
　　（五）国家资助的科研课题项目。
　　（六）其他涉及社会公共利益、公众安全的项目。
第十九条 依法必须招标的项目进行招标的程序，法律、法规有规定的，从其规定；法律、法规未作规定的，由相关的行政监督管理部门制定，报市人民政府批准后施行。
第二十条　招标项目依照国家有关规定需要履行项目审批手续的，应当先履行审批手续。
第四章　招标投标
第二十一条　招标分为公开招标和邀请招标。
依法必须进行招标的项目，市人民政府确定的重点工程建设项目，以及全部使用国有资金投资或者国有资金投资占控股或者主导地位的项目，应当公开招标。
第二十二条　有下列情形之一，不适宜公开招标的，可以邀请招标：
　　（一）因技术复杂、专业性强或者有其他特殊要求，以及受自然资源及环境限制，只有少数几家具备资格的潜在投标人可供选择的。
　　（二）涉及国家安全、国家秘密或者抢险救灾，适宜招标但不适宜公开招标的。
　　（三）涉及专利权保护的。
（四）拟公开招标的费用与项目的价值相比过高的。
（五）法律法规规定不宜公开招标的。
公开招标的项目按规定实行邀请招标的，应当在发出投标邀请书的前报有关行政主管部门同意。
第二十三条　招标人应当根据招标项目的特点和需要编制招标文件。政府投资和政府融资项目的招标人，应当按照批准的初步设计方案等编制招标文件，并及时向有关行政监督部门备案。
招标人对于售出的招标文件只能收取工本费。
第二十四条　对依法必须招标项目的招标公告，由市招标投标中心按国家有关规定在指定的报刊、信息网络或者其他媒体上统一发布。
第二十五条　依法必须招标的项目，招标人根据招标项目的性质、特点和要求，认为确需对投标人进行资格预审的，应当编制资格预审的条件和方法，在招标公告或者投标邀请书中载明，并向有关行政监督部门备案。
　　招标公告中没有载明预审后投标人数量和预审办法的，招标人不得限制达到资格预审标准的投标人进行投标。
　　招标人不得以不合理的条件限制或排斥潜在投标人，不得对潜在投标人实行歧视待遇。
　　第二十六条　招标人可以委托招标代理机构办理招标事宜或者依法自行办理招标事宜。
依法必须进行招标的项目，招标人自行办理招标事宜的，应当在发布招标公告或者发出投标邀请书7日前，向有关行政主管部门备案。
招标人不具备自行招标条件的，应当委托具备相应资格条件的招标代理机构办理招标事宜，并签订委托代理合同。
第二十七条 招标代理机构必须是依法设立，从事招标代理业务并提供相关报务的社会中介组织。
招标代理机构不得与行政机关和其他国家机关存在隶属关系或其他利益关系。
第二十八条 招标代理机构进入市招投标中心进行招标代理，需具备下列条件：
（一）具有与招标项目相应的代理资格。
（二）具有一定数量的专业技术人员和组织编标，评标的能力。
（三）在过去3年内的招标代理业务中，没有因违法行为而受过行政处罚的不良记录。
（四）有招标人明确的委托协议书。
第二十九条　禁止招标人与投标人串通投标的下列行为：
（一）招标人在开标前向投标人泄露标底。
（二）招标人在开标前，私自开启密封的投标文件，或者将投标情况告知投标人，或协助投标人撤换投标文件、更改内容。
（三）招标人与投标人串通压低或者抬高投标报价。
（四）招标人向评标委员会成员暗示或者明示，使某投标人中标。
（五）招标人和投标人之间串通投标的其他行为。
第三十条　禁止投标人相互串通投标的下列行为：
（一）一致抬高或者压低投标报价。
（二）事先约定中标者，然后以此为报价策略参加投标。
（三）相互串通投标的其他行为。
第五章 开标、评标和定标
第三十一条 开标应当在招标文件确定的提交投标文件截止时间的同一时间公开进行，开标地点招标文件中应明确指定在市招投标中心。
第三十二条　开标由招标人或招标人委托的代理机构主持，所有投标人或投标人授权代表及相关监督管理部门参加，100万元以上的项目公证机构应当参加。
第三十三条 评标由招标人依法组建的评标委员会负责。评标委员会成员的名单在中标结果确定前应当保密。
依法必须招标的项目，其评标委员会由招标人代表和有关技术、经济等方面的评标专家组成，成员为5人以上单数，其中技术、经济等方面的专家不得少于成员总数的三分之二。
评标专家应当由招标人从依法组建的评标专家库内的相关专业的专家名单中随机抽取。技术特别复杂、专业性要求特别高或者国家有特殊要求的项目，采取随机抽取方式确定的专家难以胜任的，可以由招标人提出建议名单，经有关行政监督管理部门审查批准后进入评标委员会，并报管委办备案。
评标委员会成员应当客观、公正地履行职责，遵守职业道德，对所提出的评审意见承担个人责任；不得私下接触投标人，不得收受投标人的财物或者其他好处。
第三十四条 在同一次评审活动中，不能有来自同一个单位的评标专家。评标专家参加评审，间隔期不得少于3次，一年内参加评审活动不得超过4次。特殊专业评标专家较少的，不得超过6次。
第三十五条 招标人根据评标委员会书面评标报告和推荐的中标候选人确定中标人。
招标人发现并经核实推荐的中标候选人中有提供虚假材料、或者不能实施所中标项目等情形的，可以改变推荐顺序决定中标人，由招标人向招投标中心提出书面申请，市招投标中心汇同招标人、行业主管部门共同研究决定中标人。
第三十六条 招标人向中标人发出中标通知书前，应当及时将中标结果同时在市招投标中心公告栏及其他指定媒体上公示。中标结果公示期不少于3个工作日。公示期内，投标人和其他利益关系人有权向招标人和有关行政监督管理部门提出质疑或者申请核查。管委办应及时协调招标人或者相关行政监督管理部门，在收到质疑、投诉或者核查申请之日起3个工作内给予书面答复。
第三十七条 招标人应当自确定中标人之日起7日内，向中标人发出中标通知书，并同时将中标结果通知所有未中标的投标人。
第三十八条　招标人应当在确定中标人之日起15日内向市招投标中心和有关行政监督管理部门提交招投标情况的书面报告。书面报告应当包括以下内容：
（一）招标范围。
（二）招标方式和发布招标公告的媒体。
（三）招标文件中投标人须知、技术条款、评标标准和方法、合同主要条款等内容。
（四）评标委员会的组成和评标报告。
（五）中标结果。
第三十九条 招标人应和中标人当自中标通知书发出之日起30日内按照招标文件和中标人的投标文件订立书面合同。招标人和中标人不得再行订立背离合同实质性内容的其他协议。招标文件要求中标人提交履约保证金的，中标人应当提交。
第四十条 中标人应当按照合同约定履行义务，完成中标项目。中标人不得将中标项目转让给他人，或者将中标项目肢解后分别转让给他人。
中标人按照合同约定或者经招标人同意，可以将中标项目的部分非主体性、非关键性工程分包给他人完成，并应当就分包项目向招标人负责。
中标人和接受分包的单位应当签订书面合同。接受分包的单位应当具备相应资格条件，并不得再次分包。接受分包的人就分包项目承担连带责任。
招标人不得明示或者暗示中标人将中标项目的某一部分分包给他人。
第四十一条 政府采购采取竞争性谈判、单一来源采购和询价方式的，按照《中华人民共和国政府采购法》的规定程序办理。土地交易和产权交易中采取拍卖、挂牌的，按国家和省规定的程序办理。
第六章 监督检查
第四十二条　有关行政监督管理部门对招投标活动具有法定的监督管理职责，应当对招投标活动实施全程监督检查。依法应当实施监督管理而未实施的，由监察机关对有关行政监督管理部门追究责任。
第四十三条　招标人与招标代理机构应当对招标、开标、评标和定标的过程进行详细记录，并应当将招标方案、招标文件、招标公告、投标人资格预审情况、投标文件、评标报告、合同文本、质疑答复、投诉处理决定及其他有关文件资料存档。
第四十四条　有关行政监督管理部门应当对中标合同履约情况进行跟踪监督和服务，对重点工程项目进行检查，市招投标中心应予以配合和支持，并将检查结果和处理情况予以公布。
第四十五条 有关行政监督管理部门不得违反法律法规设立审批、核准、登记等涉及招投标的行政许可事项，不得参与或者干涉招标活动，不得违规收费。
第四十六条 有关行政监督管理部门应当建立招标活动当事人的诚信记录和信誉评价制度，并及时将有关诚信记录提供给招投标中心，纳入诚信档案管理。
第四十七条 任何单位和个人对招投标活动中的违法行为，有权控告和检举。
第四十八条 市监察机关在招投标中心设立投诉受理点，其主要职责是：
（一）受理对招投标中心工作人员违规违纪行为的投诉。
（二）受理招标活动中的投诉、举报事项。
市监察机关应当及时对投诉、举报事项进行调查核实，并提出处理意见或建议。调查核实结果应通报管委办和相关行政主管部门。
第七章 法律责任
第四十九条 违反招投标规定的，由相关行政监督管理部门依照《中华人民共和国招标投标法》、《中华人民共和国政府采购法》、《中华人民共和国土地法》和《安徽省实施<中华人民共和国招标投标法>办法》的规定予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任；给他人造成损失的，应当依法承担民事责任。
第五十条 有下列行为之一的，有关行政监督管理部门依法予以处理：
（一）依法必须进行招标而不招标的。
（二）将必须进行招标的项目化整为零或者以其他任何方式规避招标的。
（三）不进入招投标中心招标的项目。
第五十一条 招标代理机构和其他社会中介机构有下列行为之一的，有关行政监督管理部门依法予以处理：
（一）泄露应当保密的与招标活动有关的情况和资料。
（二）与招标人、投标人串通，损害国家利益、社会公共利益或者他人合法权益的。
（三）在有关部门依法实施监督检查中提供虚假情况的。
第五十二条 招标人有下列行为之一的，有关行政监督管理部门依法予以处理：
（一）以不合理的条件限制或者排斥潜在投标人，或者对潜在投标人实行歧视待遇的。
（二）强制要求投标人组成联合体共同投标，或者限制投标人之间竞争的。
（三）向他人透露已获取招标文件和潜在投标人的名称、数量或者可能影响公平竞争的有关招标情况的。
（四）泄露标底的。
（五）依法必须进行招标的项目，擅自与投标人进行实质性谈判的。
（六）在评标委员会依法推荐的中标候选人以外确定中标人，或者所有投标被评标委员会否决后自行确定中标人的。
（七）不按照招标文件与中标人订立合同，或者与中标人订立背离合同实质性内容的协议的。
第五十三条 投标人有下列行为之一的，有关行政监督管理部门依法予以处理：
（一）相互串通，或者与招标人串通投标的。
（二）以向招标人或者评标委员会成员行贿的手段谋取中标的。
（三）以他人名义投标或者以其他方式弄虚作假、骗取中标的。
（四）拒绝有关部门监督检查或者提供虚假情况的。
第五十四条 评标委员会成员有下列行为之一的，有关行政监督部门依法予以处理：
（一）收受投标人的财物或者其他好处的。
（二）向他人透露对投标文件的评审情况、中标候选人的推荐以及与评标有关的其他情况的。
第五十五条 中标人有下列行为之一的，有关行政监督管理部门依法予以处理：
（一）不按照投标文件与招标人订立合同，或者与招标人订立背离合同实质性内容的协议的。
（二）不按照与招标人订立的合同履行义务的。
（三）违反合同或者未经招标人同意，将中标项目转让给他人，或者将中标项目分解后分别转让给他人。
第五十六条 对招投标活动负有行政监督职责的国家机关工作人员徇私舞弊、滥用职权或者玩忽职守，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第八章 附 则
第五十七条 本办法未尽事宜，按照相关法律法规规章执行。
第五十八条 各县市区可结合实际参照执行。
第五十九条 本办法由市招投标市场管理委员会办公室负责解释。
第六十条 　本办法自公布之日起施行。


中国农业银行


中国农业银行关于改革存款准备金制度的通知
中国农业银行




各省、自治区、直辖市分行，各直属分行：
为了进一步完善存款准备金制度，理顺中央银行与商业银行等金融机构之间的资金关系，增强金融机构资金自求平衡能力，充分发挥存款准备金作为货币政策工具的作用，经国务院批准，中国人民银行决定，从1998年3月21日起对现行存款准备金制度实施改革。现根据中国人民银行《? 赜诟母锎婵钭急附鹬贫鹊耐ㄖ?[1998]银机电30号)要求，结合中国农业银行的实际情况，就有关问题通知如下：
一、存款准备金制度改革要点。
(一)改革内容。
1.调整金融机构一般存款范围。将金融机构代理中国人民银行财政性存款中的机关团体存款、财政预算外存款，划为金融机构的一般存款。金融机构对一般存款按规定比例缴存法定存款准备金。
2.将现行各金融机构在中国人民银行的“缴来一般存款”和“备付金存款”两个账户合并，称为“准备金存款”账户。
3.法定存款准备金率从现行的13%下调为8%，并实行按法人为单位进行考核。中国农业银行存款准备金由中国农业银行总行统一存入中国人民银行总行。
4.中国人民银行对中国农业银行法定存款准备金按旬考核，当旬第五日至下旬第四日每日营业终了时，按总行存入的准备金存款余额，与上旬末全行一般存款余额之比，不得低于8%。中国人民银行对其不足部分按每日万分之六的利率处以罚息。金融机构的分支机构在中国人民银行准备
金存款账户出现透支，中国人民银行按有关规定予以处罚。
5.金融机构法人按旬(旬后五日内)将汇总的全行旬末一般存款余额表，报送中国人民银行；金融机构按月将汇总的全系统月末日计表，报送中国人民银行。中国人民银行定期对金融机构上报的有关数据进行稽核。未按时报送的，中国人民银行依据《中华人民共和国商业银行法》第七十
八条予以处罚。
6.金融机构准备金存款利率，由现行缴来一般存款利率7.56%和备付金存款利率7.02%(加权平均为7.35%)统一下调到5.22%。
(二)资金划转方式。中国农业银行所有分支机构缴存中国人民银行的“缴来一般存款”由中国人民银行一次性全额、逐级汇总上划到中国人民银行总行为中国农业银行总行开设的“缴来一般存款”账户。划转基数为1998年3月20日营业终了时中国农业银行分支机构“缴来一般存款”账? в喽睿沼喽畈蛔慊虺霾糠郑鸪筛鞣种Щ乖谠父督鹫嘶Ы械髡Ｖ泄嗣褚邢刂型骋辉?月31日上划完毕，二级分行于4月3日前汇总上划完毕，省级分行于4月5日前汇总上划完毕。
二、为适应存款准备金制度改革的需要，加强中国农业银行准备金管理，顺利完成资金划转工作，总行提出如下意见：
(一)存款准备金制度改革，表明中央银行将进一步运用间接调控手段实施宏观调控，中国农业银行各级行要自觉服从改革大局，适应国家货币政策的变动，合理调节资产配置，加强流动性管理，保证业务经营持续稳定发展。同时，各级行要进一步完善资金调度手段，合理确定系统内资
金调控力度，灵活调度头寸，提高主动实现资金平衡的水平，增强防范和化解局部支付危机的能力。
(二)为适应改革要求，正确传导中国人民银行政策，总行制定了《中国农业银行准备金管理办法》，对系统内资金调控方式进行适当调整，取消分行缴存二级准备金制度，改为分行按月向总行缴存准备金，既用于保证全行法定准备金的缴存，又作为总行平衡系统内资金余缺的手段。同
时为保证各分行的结算需要，防范局部性的支付风险，对分行实行留存准备金率低限考核制度，促使分支行保证支付。
(三)各分行缴存准备金统一确定13%的比率，从1998年4月份起开始执行(即4月初缴存准备金的缴退按3月末各项存款余额计算)。改革前向中国人民银行缴存的准备金由中国人民银行主动自下而上全额上划到总行，进入“存放系统内”科目“缴存准备金”账户核算，作为分行缴存准备金
的基数。以后每月按规定时间由分行向总行缴存。原二级准备金缴存制度终止，分行已缴的二级准备金余额相应归还向总行的特种借款，归还后仍有余的资金，自动形成向总行计划上存，于4月初由总行统一操作。
(四)分行缴存准备金利率执行中国人民银行准备金存款利率。对不能按期足额上划总行缴存准备金的，由总行直接从分行存放电子汇兑汇差账户扣缴。
(五)留存准备金的管理，考虑保证支付的最低需要和当前中国农业银行纵向资金调度的现实条件，总行对各分行在中国人民银行留存准备金率只核定低限，依据各分行不同情况分别核定留存准备金率低限在3%～6%之间(分行留存准备金率低限另文下达)，总行按旬监测考核。分行低于低
限部分，必须及时补足。对库存现金限额的核定，由分支行根据支付需要自行确定，总行在非生息资产中考核。
(六)改革后各级行因缴存准备金率(原一二级准备金)下调而释放出一定资金量，上级行应相应调整资金调度计划，对因此造成的资金差额实行全额调度，以保证新老办法的平稳过渡和资金统一调度。
(七)各级行要抓住机会，主动协调，针对各金融机构释放出的存量资金，积极清收同业拆出资金，重点是拆放农村信用社(含信用社贷款)、人民银行融资中心和南方证券公司的资金，努力盘活拆放同业资金存量。
这次存款准备金制度改革是一项政策性强、涉及面广、程序复杂的工作。中国农业银行各级行务必统一认识，密切配合，认真按照中国人民银行和总行的要求做好各项工作。各分行遇有重要情况和问题，请及时与中国人民银行协调解决，并向总行报告。


第一章 总则
第一条 为提高中国农业银行资金营运管理水平，规范准备金管理，实现稳健经营与提高效益的有机结合，依据中国人民银行有关规定和《中国农业银行资金营运管理制度》，制定本办法。
第二条 本办法适用于中国农业银行各级行。
第三条 本办法所指准备金是中国农业银行在中国人民银行的准备金存款。
第四条 准备金存款按功能划分，由法定存款准备金和超额存款准备金两部分构成。
(一)法定存款准备金是中国农业银行总行按照中国人民银行核定的准备金率统一存入中国人民银行总行的准备金存款，不得用于日常支付。
(二)超额存款准备金是中国农业银行在中国人民银行的全部准备金存款大于法定存款准备金的部分，具有日常备付的功能。
第五条 中国农业银行系统内部将存款准备金分为缴存准备金和留存准备金。
(一)缴存准备金为下级行向上级行缴存的保证总行向中国人民银行总行存入准备金需要的资金，由各级行在“存放系统内”科目“缴存准备金”账户核算。
(二)留存准备金为各级行因自身结算需要在中国人民银行当地分行开设的“准备金存款”账户内所留存的资金，用于本级行的支付。
第六条 准备金管理作为系统内资金营运管理的主要内容之一，是依法经营的具体体现，也是资金调控的实际需要。准备金管理与各级行资金调度密切协调。准备金管理的目标是通过对头寸资金的灵活调度，在足额存入法定准备金的前提下，实现保证支付与减少低效资金占用的动态平
衡。
第七条 准备金管理的原则：
足额缴存的原则。中国农业银行下级行按规定比例按时足额向上级行缴存准备金。总行按时足额向中国人民银行总行存入法定准备金。
确保支付的原则。为维护中国农业银行信誉，保证业务正常开展，各级行必须留足存款支付和资金清算的准备金存款。
讲求效益的原则。各级行向上级行缴存准备金后，在保证支付和清算的前提下，应通过科学的预测和灵活的资金调度，减少准备金存款的低效闲置。
第八条 各级行资金计划部门是准备金管理的协调主管部门。

第二章 准备金管理的具体内容
第九条 总行通过集中全系统的缴存准备金，保证中国农业银行法定存款准备金每日不低于中国人民银行核定的法定存款准备金率的最低限额。
第十条 中国农业银行系统内准备金管理实行缴存准备金率和留存准备金率双重管理。缴存准备金兼有上级行集中、统筹资金的功能，留存准备金专门行使备付功能。
第十一条 总行对分行核定缴存准备金比率，分行根据各项存款增减变化按月缴退。分行以下机构缴存准备金，以县支行为起点，自下而上逐级缴退。
分行按月缴退准备金数额=分行各项存款上月增降额×总行核定缴存准备金率
第十二条 总行集中分行缴存准备金，主要用于：
(一)完成总行存入中国人民银行总行法定准备金存款任务；
(二)完成中国人民银行其他宏观调控任务；
(三)平衡分行间资金余缺；
(四)扩大总行直接经营的其他资产。
第十三条 总行对分行核定留存准备金比率低限，分行在中国人民银行当地分行准备金存款与各项存款余额之比不得低于总行核定比率低限。
第十四条 分行留存准备金率低于总行核定的低限时，分行应按下列顺序及时予以补充：
(一)增加存款负债；
(二)清收拆出资金；
(三)清收到逾期贷款；
(四)调度在总行的上存资金；
(五)申请向总行临时借款；
(六)按授权拆入资金。
第十五条 留存准备金逐步实行统一管理。有条件的分支机构要通过系统内上级行办理结算。各分行可积极创造条件，把中国农业银行县级支行在中国人民银行的准备金存款账户上收一级管理。

第三章 缴存准备金率的核定与缴存准备金的缴退
第十六条 总行对分行核定缴存准备金率的依据：
(一)中国人民银行法定存款准备金率的低限；
(二)总行集中资金的需要；
(三)分行资金运行状况。
分行以下机构缴存准备金率由上级行核定。
第十七条 总行对分行缴存准备金率实行同一比率，采取按年核定，不定期调整。
第十八条 缴存准备金率实行指令性管理。
第十九条 缴存准备金按月缴退。分行各项存款增加时，于月后10日内向总行上缴缴存准备金。分行存款下降时，总行于相应期限内下划应退金额。对于未能按时足额上缴的分行，总行在最后上缴期限的次日从分行存放电子汇兑汇差款项账户中扣缴。
第二十条 分行存放电子汇兑汇差款项账户透支，不得向总行借款弥补。

第四章 留存准备金率的核定与考核
第二十一条 总行对分行核定留存准备金率低限，作为对分行备付资金监测和考核的标准。
第二十二条 总行核定分行留存准备金率低限的依据：
(一)机构数量及通讯、交通条件；
(二)业务量大小；
(三)分行近年来实际备付水平。
第二十三条 分行根据总行核定的留存准备金率低限，逐级核定下级行的留存准备金率低限，并依此考核下级行执行情况。
第二十四条 上级行对下级行核定的留存准备金率低限，同时抄送下级行开户的中国人民银行分行，实行上级行和中国人民银行当地分行双重监管。
第二十五条 总行对分行的留存准备金逐步做到按日监测。监测依据主要是头寸报、项目电报、旬月报及资金调度调剂电子系统。
第二十六条 总行对分行的留存准备金率执行情况按季考核。主要考核分行季内各旬实际平均比率是否低于总行核定低限比率，于季后通报各分行。

第五章 罚则
第二十七条 对分行因支付问题出现下列情况之一时，总行视情节轻重，给予系统内通报批评和建议给予责任人行政处分或罚款的处罚：
(一)被新闻工具曝光；
(二)受到中国人民银行批评通报；
(三)被客户举报；
(四)季内两旬留存准备金率低于低限。

第六章 附则
第二十八条 分行可依据本办法制定相应的实施细则，一并组织实施，同时报总行备案。
第二十九条 本办法的解释、修改权属总行。
第三十条 本办法自发布之日起执行。

附件： 中国农业银行改革存款准备金制度会计处理手续
根据中国人民银行《关于改革存款准备金制度的通知》，我行在中国人民银行的备付金存款和缴存中国人民银行的一般性存款账户实行合并，并实施新的存款准备金制度，现将有关的会计处理手续规定如下：
一、会计科目和账户设置
(一)改变原“710存放中央银行款项”科目名称为“710准备金存款”，科目核算内容不变。
(二)待本次由中国人民银行划转一般性缴存款后，取消“712缴存中央银行一般性款项”科目。
(三)在“715存放系统内款项”科目下设置“缴存准备金”账户，用于核算分行向总行缴存存款准备金。
二、会计处理手续
(一)新的存款准备金制度实施后，分行向总行按月上缴“缴存准备金”时：
借：715存放系统内款项——缴存准备金
贷：710准备金存款
(二)原分行上存总行二级准备金制度终止后，各分行已缴的二级准备金余额相应改变为归还向总行的特种借款时：
借：823系统内存放款项——特种借款
贷：715存放系统内款项——二级准备金
归还后仍有余的资金，改为向总行的计划上存资金时：
借：715存放系统内款项——上存总行
贷：715存放系统内款项——二级准备金



1998年3月27日